金融保險行銷案例 3 件
受高度監管、信任成本高、決策週期長，行銷重點在建立可信度與降低理解門檻。
目前收錄的 3 件金融保險案例中，最常出現的行銷手法是 品牌形象(3 件)、公益 CSR(2 件)、推薦分享 MGM(1 件)、會員經營(1 件)、新品上市(1 件)。 本產業細分為 銀行、保險、證券投信、Fintech 支付，案例數累積到 8 件後會開放細類篩選。
同業案例
3 件主要或次要產業落在金融保險的案例。
八成新客不用花錢買：把「沒有手續費」變成一件值得講給朋友聽的事
巴西數位銀行 Nubank 幾乎不買廣告：推出一年多就靠推薦累積 35 萬張信用卡客戶，八到九成的新客是自然來的，單一客戶取得成本壓在 5 美元以下。它的推薦機制沒有給高額獎金，靠的是產品本身「沒有年費、沒有手續費」這件事在傳統銀行環境裡值得抱怨、也值得分享。
在保單上多寫三個字：把沒人保的風險，變成沒人做的市場
法國 AXA 在住宅保險的承保項目裡，於「火災」「洪水」之後加上三個字：「以及家庭暴力」。受害者因此能循保險程序取得緊急住宿與支援。上路第一個月就有 121 人獲得協助，新契約成長 9%，考慮投保 AXA 住宅險的比例來到 67%(業界平均 43%)，並在 2025 年坎城拿下含創意商業轉型在內的三項全場大獎。
一座銅像換到 74 萬美元的免費廣告：把主張立在對手面前
資產管理公司 State Street 在紐約華爾街的《Charging Bull》銅牛正對面，放了一尊叉腰站立的小女孩銅像，替旗下主打企業性別多元的 SHE 基金發聲。零付費媒體，38 小時內就累積 15 億次社群曝光，最終換到約 740 萬美元等值的免費廣告，並在坎城拿下四座 Grand Prix。
這些不是你的產業，但你可以抄
6 件跨產業借鑑是行銷顧問真正在做的事。以下案例來自其他產業， 但它們的機制對金融保險同樣成立。而且因為同業還沒人做，先做的人差異化最大。
一個實習生 + 一隻發瘋的貓頭鷹：零預算做到 300 萬追蹤
Duolingo 把原本沉寂的 TikTok 帳號交給一位剛入職的年輕社群負責人，讓吉祥物 Duo 貓頭鷹在影片裡耍賴、跟風、發瘋。2021 下半年半年內累積近 300 萬追蹤與超過 5 億次影片觀看，幾乎沒有行銷預算，互動率約 11%，是品牌平均值 2-3% 的三到五倍。
把使用者的資料還給他，讓他自己幫你發：年度回顧的原型
Spotify 每年底把使用者一整年的聽歌資料做成一組可直接分享到限時動態的圖卡。這件事後來變成全球每年一次的網路儀式：2025 年 24 小時內就有 2 億名使用者參與、約 5 億次分享，2020 年那次讓十二月第一週的 App 下載量成長 21%。
只是換一句話，繳稅率就上升：英國把行為科學變成行政能力
英國首相辦公室在 2010 年成立了 Behavioural Insights Team，俗稱推力小組。它的做法是把每一個政策設計都當成藥物來做隨機對照實驗。幾個代表性的改動：把求職輔導的問題從「上週找了什麼工作」改成「下週要做什麼」，讓求職者提早二到四天回到職場，在稅務逾期信裡加上「您的鄰居有九成已經繳了」，繳交率就上升。這個模式後來被五十多個國家複製。
把自己這行的空話做成元素週期表
The Ordinary 把美妝業常用的 49 個話術做成一張元素週期表：poreless、medical grade、fat freezing、eternal youth、age-defying。每一格點進去，專屬網站會說明這個詞為什麼沒有任何科學定義。搭配的影片是反烏托邦風格，一群人在無菌教室裡整齊地做著網路流行的保養儀式，一邊齊聲唸誦行銷術語。這件作品拿下 2026 坎城健康與保健類全場大獎，代理商是倫敦的 Uncommon Creative Studio。
西班牙聖誕彩券：不賣中獎機率，賣「一起買」這件事
西班牙國家彩券每年聖誕檔期的長篇廣告已經是全國性的年度儀式。2015 年的《Justino》講一位夜班保全，白天的同事們似乎把他忘了，直到最後才揭曉他們一直把他算在裡面。它是這系列第一支在國際上引發廣泛討論的作品，也把品牌的核心主張講得最清楚：最大的獎是分享。
把「訂閱電子報」換成「護眼測驗」：名單成本從 78 元降到 22 元
把名單磁鐵從一般的電子報訂閱改成互動式護眼測驗，冷流量的名單填寫率從 6.4% 拉到 32.1%，單筆名單成本從 78 元降到 22 元，名單三十天內首購轉換率從 2.1% 升到 8.7%。
常見問題
金融保險的行銷案例通常有什麼共同模式?
目前收錄的 3 件金融保險案例中，最常出現的手法是品牌形象、公益 CSR、推薦分享 MGM。受高度監管、信任成本高、決策週期長，行銷重點在建立可信度與降低理解門檻。
我是金融保險的小公司，這些案例做得起來嗎?
每則案例都標了可複製性徽章：一人可做、小團隊 5-30 萬、需代理商、集團才玩得起。用首頁的「一人可做」篩選就能只看小預算做得到的案例。
為什麼要看其他產業的案例?
因為同產業的做法你的競爭對手也看得到。真正的差異化常常來自把別的產業已經驗證過的機制，第一個搬進你這行。本站的「可借鑑」區塊就是為此設計的。